Banca Mediolanum, oltre a proporre conti correnti per utenti privati come SelfyConto, permette di aprire un conto aziendale dedicato a liberi professionisti e ditte individuali: il Conto Freedom Più Professional.
Si tratta di uno strumento utile per coloro che necessitano di gestire in modo separato le esigenze finanziarie della propria attività da quelle private o della propria famiglia. Difatti, sono presenti delle comode funzionalità che permettono di ottimizzare la gestione del flusso di cassa, monitorando entrate e uscite.
In più, è possibile associare un pratico POS per i pagamenti con carta, così da ampliare le possibilità di vendita a migliaia di potenziali clienti. Vediamo insieme come funziona il conto business Freedom Più Professional, così da capire se può essere adatto alla propria attività.
Conto Freedom Più Professional in sintesi
- Canone annuo: 90€ con giacenza <15.000€; 0€ se superiore
- Bollo: in base alle normative
- Carta di Debito: 0€
- Carta di Credito: 40€
- Prelievi ATM: 0€
Servizio POS – Carta di debito inclusa – Canone azzerabile
Bonifici e prelievi gratuiti
Caratteristiche generali
Come anticipato, il conto aziendale Freedom Più Professional è erogato da Banca Mediolanum, uno degli istituti finanziari più conosciuti e gettonati in Italia.
Il primo punto a favore del conto è il livello di operatività, in quanto consente di effettuare le principali operazioni in modo gratuito, come i bonifici SEPA online, i prelievi presso ATM convenzionati del Gruppo Intesa SanPaolo e Poste Italiane, i pagamenti di MAV, RAV, Ri.Ba. e molto altro.
Inoltre, è inclusa nel conto una comoda carta di debito Mediolanum Card gratuita, che consente di effettuare tutte le spese quotidiane con la massima flessibilità. A ciò si aggiunge la possibilità di pagare i pedaggi autostradali tramite il servizio Telepass Business, che viene abbinato alla tessera Viacard esclusiva per la clientela aziendale.
Il canone annuale è di 90€, ma può essere azzerato se si possiede una giacenza media superiore a 15.000€ o un patrimonio gestito superiore a 30.000€.
Tra gli altri servizi, oltre alla già citata possibilità di ottenere un POS di pagamento, il conto aziendale Freedom Più Professional include:
- integrazione con servizi digitali come Posta Elettronica Certificata (PEC), SPID, conservazione documenti in formato elettronico e servizi di marcatura temporale;
- servizi di noleggio a lungo termine con Sifà, che consente di pagare un canone mensile fisso con servizio clienti prioritario;
- servizi di protezione dati come Identinet per proteggere la reputazione creditizia e Metticonto365 per monitorare lo storico del conto corrente.
Costi fissi
- Spese di apertura del conto: 0€
- Canone annuo: 90€ con giacenza <15.000€; 0€ se superiore
- Internet Banking: 0€
- Imposta di bollo: nella misura pro tempore vigente
Com’è facile intuire dall’elenco dei costi fissi, aprire un conto aziendale Freedom Più Professional consente di ottenere una buona flessibilità a fronte di costi ragionevoli, soprattutto se la nostra azienda ci consente di detenere una giacenza media di almeno 15.000€ per azzerare il canone.
Tuttavia, anche se la giacenza dovesse essere inferiore, il canone di 7,50€ mensili è abbastanza sostenibile per qualsiasi tipo di attività, considerando che, come vedremo qui sotto, i costi variabili sono praticamente azzerati.
Costi variabili
- Bonifico SEPA: 0€ online
- Bonifico extra SEPA in euro: 7€ online; 10€ al telefono
- Canone carta di debito: 0€
- Canone carta di credito: 40€; 80€ versione Prestige
- Prelievo ATM: 0€ su tutti gli ATM in Italia
- Invio estratto conto: 0€ online; 0,77€ cartaceo mensile (1€ trimestrale)
Come anticipato, i costi variabili del conto aziendale Freedom Più Professional consentono di abbattere notevolmente le spese di gestione, offrendo la massima operatività a costo zero. Gli unici costi sono relativi ad eventuali bonifici Extra SEPA e per le operazioni effettuate tramite assistenza telefonica o tramite sportello.
Diversamente, chi usa il conto aziendale online pagherà solo il canone annuo, con la possibilità di azzerarlo superando il limite di giacenza media.
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Le carte di pagamento
Carta di debito Sella Small Business
La carta di debito Mediolanum Debit Card Business inclusa con il conto aziendale Freedom Più Professional consente di gestire tutti i pagamenti quotidiani con una grande flessibilità.
Abilitata al circuito Mastercard, può essere usata presso milioni di esercenti in tutto il mondo e nella maggior parte degli store online.
Il costo del canone è azzerato, e non sono previste spese per i prelievi effettuati presso gli ATM in Italia. Inoltre, direttamente dall’app Mediolanum, è possibile modificare i limiti di spesa, selezionare canali di acquisto abilitati e monitorare saldo, movimenti e transazioni.
In quanto a sicurezza, la carta è dotata di PIN personalizzabile e può essere sincronizzata con wallet digitali come Google Pay o Apple Pay per pagare tramite smartphone.
In più, vengono utilizzati altri sistemi avanzati come il Protocollo 3D Secure (Mastercard Identity Check), che consente di operare in sicurezza tramite un codice SMS e il codice personale a 6 cifre Nexi Key6.
- Circuito: Mastercard
- Canone: 0€
- Prelievi ATM UE: 0€
- Prelievi Extra UE: 3,62€+ commissioni del circuito
- Contactless: sì
- Blocco carta: 0€
Mediolanum Credit Card
La Mediolanum Credit Card offre un’esperienza di pagamento sicura e flessibile.
Disponibile con circuito Mastercard o Visa, permette di effettuare pagamenti in tutto il mondo, con la possibilità di dilazionare i pagamenti degli acquisti superiori a 250€ fino a 2.400€ con la funzione Easy Shopping.
Tramite Spending Control, invece, si possono gestire i pagamenti abilitando o escludendo determinate transazioni e impostando limiti di spesa in totale autonomia, per un controllo a 360° delle finanze aziendali.
Dotata di tecnologia Contactless, la carta offre un’esperienza di pagamento rapida e sicura, offrendo anche la possibilità di sincronizzazione con wallet digitali come Apple Pay, Samsung Pay e Google Pay, impostando SMS Alert in tempo reale sui movimenti del conto.
Il plafond parte da 1.500€ e può essere personalizzato su richiesta, mentre il canone annuo è pari a 40€ con canone azzerato per i primi 12 mesi.
- Circuito: Mastercard o Visa
- Canone: 40€ (0€ i primi 12 mesi)
- Commissione su prelievi: 4% (min. 0,52€; max 5,16€)
- Plafond: da 1.500€
- Contactless: Sì
- Blocco Carta furto/smarrimento: 0€
Integrazione tra Mediolanum e servizi digitali
Il conto aziendale Freedom Più Professional, come anticipato, integra una serie di servizi digitali che permettono di incrementare la sicurezza e la professionalità del conto.
Questi rappresentano un’importante risorsa per i professionisti, i titolari di Partita IVA e altri correntisti aziendali, in quanto si può accedere a soluzioni come servizi di Posta Elettronica Certificata (PEC), che assicurano una comunicazione sicura e legalmente valida.
In più, il Sistema Pubblico di Identità Digitale (SPID) consente di accedere velocemente ai servizi online con un’unica identità digitale. A questo si aggiungono servizi di conservazione dei documenti in formato elettronico, offrendo praticità e risparmio di tempo e spazio, con tanto di marcatura temporale per garantire la massima autenticità.
Completa il tutto l’integrazione con INFOCERT, leader nel settore della digitalizzazione e dematerializzazione in Italia, che consente di usufruire di strumenti aggiuntivi come la Firma Digitale, supportando i professionisti nel passaggio verso una gestione più efficiente e sicura della propria attività.
Easy Shopping e Spending Control
Le funzioni Easy Shopping e Spending Control sono utilizzabili tramite la Mediolanum Credit Card. La prima consente di rateizzare i pagamenti per far fronte a spese improvvise o acquisti importanti, mentre la seconda permette di avere il pieno controllo sulle spese.
Nello specifico, con Easy Shopping è possibile richiedere, per ogni acquisto superiore ai 250€ e fino ad un massimo di 2.400€, l’attivazione di piani di rateizzazione di una o più spese già contabilizzate sulla carta, pagando TAN/TAEG variabili a seconda della durata e dell’importo.
Spending Control, invece, è un servizio innovativo attraverso il quale è possibile personalizzare l’utilizzo della carta. Ad esempio, è possibile inserire un limite di spesa mensile o settimanale, oppure abilitare e disabilitare i canali di pagamento desiderati, come nel caso di acquisti su casino online e siti per adulti.
Inoltre, si possono selezionare le aree geografiche in cui abilitare i pagamenti, così da evitare acquisti esteri non autorizzati.
Servizio POS Mediolanum
Come anticipato, Mediolanum consente di ottenere, insieme al conto aziendale Freedom Più Professional, anche un POS di pagamento per la propria attività, offrendo diverse soluzioni per ampliare le possibilità di vendita. In particolare, grazie alla collaborazione con Nexi Payments, sono disponibili varie offerte per soddisfare le esigenze di ogni tipo di business.
Con i POS tradizionali si possono accettare pagamenti presso un punto di vendita fisico, mentre con un POS SmartPOS è possibile gestire direttamente dal terminale una serie di servizi aggiuntivi utili per l’attività commerciale, come l’invio di ricevute elettroniche e link di pagamento. In caso di e-commerce, sono anche disponibili integrazioni di POS online per la maggior parte dei clienti.
Ecco alcune delle soluzioni disponibili:
- Nexi Welcome: POS a canone zero con costo di installazione di 89€, con commissioni dello 1,49% e zero commissioni per pagamenti fino a 10€ (+0,65% per carte internazionali VISA e Mastercard, più 2,40% e 2,50% per carte JCB e UPI;
- Nexi Start: POS Cordless o Portatile con canone mensile di 15€, senza costi di installazione e zero commissioni fino a 1.000€ mensili (poi 1,20%). Anche qui, si applicano commissioni zero per pagamenti fino a 10 euro (+1,5% per carte Extra EEA in caso di negoziato Extra EEA superiore al 5% del totale).
Ognuna delle due offerte, quindi, può essere selezionata in base alle proprie entrate, così da attivare quella più conveniente in termini di costi.
Per chi è adatto il conto Freedom Più Professional?
Alla luce delle sue funzioni e caratteristiche, il conto aziendale Freedom Più Professional risulta ideale per ditte individuali e per coloro che svolgono un’attività in autonomia. Difatti, non essendo disponibili carte di pagamento per eventuali collaboratori, non è indicato per ditte strutturate che hanno bisogno di gestire spese di altri utenti.
Tuttavia, le numerose funzioni incluse per i servizi digitali, come la marcatura temporale, la PEC e lo SPID, permettono di dematerializzare la maggior parte delle operazioni aziendali. Inoltre, la piena operatività del conto, che presenta costi variabili praticamente azzerati, offre una flessibilità notevole e un gran risparmio nel lungo periodo.
A ciò si aggiunge la possibilità di richiedere il servizio POS, l’ideale per chi possiede un’attività fisica e vuole ampliare la propria clientela a livello internazionale.
Come aprire un conto Freedom Più Professional
- Contattare un consulente Mediolanum
L’apertura del conto Freedom Più Professional non può essere richiesta online. Tuttavia, si può contattare il proprio consulente Mediolanum oppure trovare una filiale vicina tramite il sito www.bancamediolanum.it
- Presentarsi in filiale con i documenti richiesti e firmare il contratto
Una volta preso l’appuntamento, ci si dovrà recare in filiale con i documenti richiesti, tra cui documenti personali e documenti relativi all’attività, per la stipula del contratto.
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Domande frequenti
Si, il conto aziendale Freedom Più Professional può essere considerato sicuro, in quanto l’istituto bancario aderisce al Fondo di Tutela dei Depositi fino a un massimo di 100.000€ per correntista. Inoltre, vengono adottate ottime misure di sicurezza per le carte, come i sistemi 3DS e i codici PIN personalizzabili.
Il cliente può recedere dal contratto di conto corrente in qualsiasi momento, senza penalità e senza spese, mediante invio di comunicazione scritta indirizzata alla sede della Banca. La cessazione del rapporto è prevista entro 60 giorni dalla data di ricezione della comunicazione di recesso
Il conto può essere aperto da clienti professionali e titolari di partita IVA, nonché da liberi professionisti e ditte individuali, risultando adatto a vari tipi di attività, sia online che offline.
La nostra opinione
Banca Mediolanum è una delle principali banche in Italia, famosa per la sua solidità e trasparenza. Inoltre, collaborando con realtà come Nexi riesce ad offrire servizi di primo livello per la maggior parte dei clienti, compresi i clienti professionali che vogliono aprire un conto Freedom Più Professional.
Il conto, d’altronde, risulta adatto a una serie di attività professionali, dal piccolo imprenditore con un punto vendita fisico che vuole sfruttare il servizio POS, all’imprenditore online che vuole integrare servizi digitali utili come SPID, PEC e strumenti di marcatura temporale.
In più, la piena operatività del conto, che consente di effettuare numerose operazioni senza commissioni, offre un certo grado di flessibilità rispetto ad altre soluzoni. Tuttavia, il conto non è consigliato per aziende con dipendenti, in quanto non è possibile ottenere carte da consegnare ai propri collaboratori.
Contatti
- Sito Web: www.bancamediolanum.it
- Assistenza clienti: 800.60.70.80
- Mail PEC: bancamediolanum@pec.mediolanum.it